จาก 1971 สู่ยุค BITCOIN – จุดจบของระบบปล้นเงียบ และ การตื่นรู้ของ “เงินที่รัฐบาลแตะต้องไม่ได้” โดย ดร.Force

     ประวัติศาสตร์การเงินโลกกำลังเดินทางมาถึงจุดหักเหที่น่าสะพรึงกลัวและน่าตื่นเต้นที่สุดครั้งหนึ่ง จากความจริงที่ถูกซ่อนไว้ภายใต้คำว่า “เงินเฟ้อ” ว่าแท้จริงแล้วมันคือ “ระบบปล้นที่อ่อนโยน” (Gentle Robbery) ระบบที่ถูกออกแบบมาให้รัฐบาลสามารถดูดซับความมั่งคั่งของประชาชน และเมื่อเราย้อนมองประวัติศาสตร์ประกอบกับการวิเคราะห์สถานการณ์โลกปัจจุบัน เราจะพบว่าระบบนี้กำลังเดินทางมาถึงจุดสิ้นสุดของอายุขัย

              ​1933-1971: ปฐมบทแห่งการผิดสัญญา  ​หากจะเข้าใจว่าเราถูกปล้นอย่างไร ต้องย้อนกลับไปดูรากฐานของนิยามระหว่าง “Money” (เงิน) กับ “Currency” (สกุลเงิน) สกุลเงินกระดาษที่เราถืออยู่นั้นขาดคุณสมบัติข้อสำคัญที่สุดของการเป็นเงิน นั่นคือ การรักษามูลค่า (Store of Value) ​รอยร้าวแรกเริ่มขึ้นในปี 1933 เมื่อประธานาธิบดี แฟรงก์ลิน ดี. รูสเวลต์ ประกาศยึดทองคำจากประชาชนอเมริกัน บังคับซื้อในราคา $20.67 ต่อออนซ์ ก่อนที่จะปรับค่าทองคำขึ้นเป็น $35 ต่อออนซ์ในเวลาเพียงปีต่อมา การกระทำนี้คือการเสกความมั่งคั่งเข้ากระเป๋ารัฐบาลถึง 69% ในชั่วพริบตา และทำให้มูลค่าเงินในมือประชาชนลดฮวบลงทันที

               ​แต่จุดเปลี่ยนที่แท้จริงคือปี 1971 หรือ “Nixon Shock” เมื่อประธานาธิบดี ริชาร์ด นิกสัน ตัดความสัมพันธ์ระหว่างดอลลาร์กับทองคำอย่างถาวร นับตั้งแต่วินาทีนั้น โลกได้ก้าวเข้าสู่ยุคของ Fiat Currency อย่างเต็มรูปแบบ เงินดอลลาร์กลายเป็นเพียงกระดาษที่หนุนหลังด้วย “ความเชื่อมั่น” (Faith) ล้วนๆ และเปิดโอกาสให้ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) สามารถพิมพ์เงินได้อย่างไร้ขีดจำกัดเพื่อใช้ในสงครามและอัดฉีดเศรษฐกิจ โดยไม่ต้องกังวลเรื่องปริมาณทองคำสำรองอีกต่อไป

​             Petrodollar: เสาหลักสุดท้ายที่กำลังผุกร่อน  ​นอกจากนั้น สิ่งสำคัญที่ทำให้ดอลลาร์สหรัฐฯ ยังคงครองโลกมาได้หลังปี 1971 คือกำเนิดของระบบ “Petrodollar”  ​เมื่อดอลลาร์ไร้ทองคำหนุนหลัง สหรัฐฯ ได้สร้างข้อตกลงกับซาอุดีอาระเบียในช่วงทศวรรษ 1970 ว่า “น้ำมันทุกหยดต้องซื้อขายด้วยเงินดอลลาร์” แลกกับการคุ้มครองทางทหาร นี่คือกลยุทธ์อัจฉริยะที่สร้าง “อุปสงค์เทียม” (Artificial Demand) ให้กับดอลลาร์ ทั่วโลกจำยอมต้องถือดอลลาร์เพื่อซื้อพลังงาน ทำให้สหรัฐฯ สามารถส่งออกเงินเฟ้อไปยังประเทศอื่นๆ ได้

              อย่างไรก็ตาม ในบริบทปัจจุบัน เรากำลังเห็นการล่มสลายของระบบนี้ กลุ่มประเทศ BRICS และซาอุดีอาระเบียเริ่มซื้อขายน้ำมันด้วยสกุลเงินอื่น (เช่น หยวน) การผูกขาดของ Petrodollar กำลังสิ้นสุดลง เมื่อโลกไม่ต้องง้อดอลลาร์เพื่อซื้อพลังงาน ความต้องการดอลลาร์จะลดลงอย่างรุนแรง และเงินดอลลาร์มหาศาลที่ล่องลอยอยู่ในระบบโลกจะไหลกลับเข้าสู่สหรัฐฯ สร้างภาวะเงินเฟ้อรุนแรง (Hyperinflation) ที่ไม่อาจหลีกเลี่ยงได้ (เป็นที่มาอีกเหตุผลหนึ่งที่สหรัฐฯ พยายามจะทุบจีนให้ได้ เพราะไม่ต้องการให้ประเทศใดๆ ใช้ petroyuan แทน petrodollar ซึ่งจะทำให้ Fiat dollar เสื่อมค่าลงเรื่อยๆ)

               แต่ในขณะที่โลกกำลังตื่นตระหนกกับการเสื่อมถอยของระบบการเงินเก่า ทางรอดไม่ได้มีเพียงแค่ “ทองคำ” อีกต่อไป การปรากฏตัวของ Bitcoin ในฐานะ “#ทองคำดิจิทัล” ได้เข้ามาเติมเต็มสมการการเงินยุคใหม่ และตอกย้ำความล้มเหลวของระบบ Fiat Money ให้ชัดเจนยิ่งขึ้น

               ทองคำ vs Bitcoin: สองผู้พิทักษ์ในสงครามเดียวกัน  เป็นที่ทราบๆ กันว่า ธนาคารกลางทั่วโลก รวมทั้งธนาคารแห่งประเทศไทย แห่ตุน “ทองคำ” อย่างต่อเนื่อง เพราะทองคำคือ Money (เงินที่แท้จริง) ไม่ใช่ Currency (สกุลเงิน) มันคือสินทรัพย์ทางกายภาพที่รัฐบาลพิมพ์เพิ่มไม่ได้ แต่ในศตวรรษที่ 21 เรามีผู้เล่นใหม่ที่ชื่อว่า “Bitcoin”  หากทองคำคือความจริงทางธรรมชาติ (Physics) Bitcoin คือความจริงทางคณิตศาสตร์ (Mathematics) ทั้งคู่มีศัตรูคนเดียวกันคือ “การพิมพ์เงินอย่างไร้ขีดจำกัดของธนาคารกลาง” ความเหมาะสมของ Bitcoin ในบริบทนี้คือคุณสมบัติที่เหนือกว่าทองคำในบางด้าน

              1) ความขาดแคลนที่สัมบูรณ์ (Absolute Scarcity) : ทองคำยังมีการขุดพบเพิ่มได้เรื่อยๆ แต่ Bitcoin ถูกล็อกตายตัวด้วยโค้ดที่ 21 ล้านเหรียญ ไม่ขาดไม่เกิน ไม่มีรัฐบาลใด หรืออำนาจใดเปลี่ยนแปลงจำนวนนี้ได้ ทำให้มันเป็นสินทรัพย์ที่ Deflationary (มูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับเงินเฟียดที่เสื่อมลง) โดยสมบูรณ์

              2) อำนาจอธิปไตยเหนือทรัพย์สิน : ในปี 1933 รัฐบาลสหรัฐฯ เคยประกาศยึดทองคำจากประชาชนได้สำเร็จ แต่สำหรับ Bitcoin ที่ถูกเก็บรักษาด้วยรหัส (Private Key) ในสมองหรือ Hardware Wallet ไม่มีรัฐบาลใดสามารถ “ยึด” หรือ “อายัด” ได้ง่ายๆ มันจึงเป็น “ระบบการเงินของประชาชน” อย่างแท้จริง

              เมื่อ 21 ล้าน หารด้วย อินฟินิตี้ เหตุผลที่ราคา Bitcoin และทองคำพุ่งสูงขึ้น ไม่ใช่เพราะตัวมันเอง “แพงขึ้น” แต่เป็นเพราะ “ตัวหาร” หรือสกุลเงิน Fiat (ดอลลาร์, บาท, ยูโร) ที่ใช้เทียบวัดมูลค่านั้นมีปริมาณเพิ่มขึ้นจนเข้าใกล้คำว่า “อนันต์” (Infinity)  เมื่อนำสิ่งที่มีจำกัดอย่าง Bitcoin (21 ล้าน) มาหารด้วยสิ่งที่มีไม่จำกัดอย่างเงิน Fiat ผลลัพธ์ทางคณิตศาสตร์คือมูลค่าของ Bitcoin ที่จะพุ่งสูงขึ้นในระยะยาว สวนทางกับค่าเงินที่ดิ่งลงเหว

              บทสรุป: เรือชูชีพสองลำในมหาสมุทรที่กำลังจม

              จากเนื้อหาที่ผมเขียนมาข้างต้นจะเห็นว่า ยุคสมัยแห่งความมั่งคั่งจอมปลอมที่สร้างจากหนี้และการพิมพ์เงินกำลังจะจบลง…!!!  อย่างไรก็ตาม เรื่อง Bitcoin อธิบายมา ก็ไม่ได้หมายความว่า เป็นการเชียร์สินทรัพย์เก็งกำไร แต่เป็นการชี้ให้เห็น “ทางเลือก” ในการปกป้องความมั่งคั่ง หากคุณเชื่อมั่นในประวัติศาสตร์พันปี คุณอาจเลือก ทองคำ แต่หากคุณเชื่อมั่นในคณิตศาสตร์และเทคโนโลยีแห่งอนาคต คุณอาจเลือก Bitcoin (ต้องศึกษาหาข้อมูลเพิ่มเติมนะครับ) แต่สิ่งหนึ่งที่แน่นอนที่สุดคือ… ผู้ที่ยังเลือกกอด “เงินสด” (Fiat) เอาไว้ จะเป็นผู้ที่ถูกปล้นอย่างหมดจด ในอาชญากรรมทางเศรษฐกิจครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ที่ชื่อว่า “เงินเฟ้อ” และคราวนี้มันอาจไม่อ่อนโยนอีกต่อไป

              อธิบายภาพประกอบบทความ

               ภาพนี้ถูกแบ่งออกเป็น 2 ฝั่งอย่างชัดเจน เพื่อเปรียบเทียบระหว่าง “ระบบเก่าที่กำลังพังทลาย” กับ “ทางรอดแห่งอนาคต” โดยมีรายละเอียดดังนี้ครับ

              1. ฝั่งซ้าย: มหาวิกฤตระบบ Fiat (The Crashing System) บรรยากาศฝั่งนี้มืดมน เต็มไปด้วยพายุและความโกลาหล สื่อถึงระบบการเงินปัจจุบันที่กำลังถึงทางตัน
                 1.1 อาคารธนาคารที่กำลังจม (Sinking Bank) : อาคารทรงคลาสสิก (สไตล์กรีก/โรมัน) ที่เขียนหน้าจั่วว่า “THE FIAT SYSTEM (EST. 1971)” กำลังจมลงสู่ทะเล สื่อถึงจุดเริ่มต้นของปัญหาเมื่อปี 1971 ที่สหรัฐฯ ยกเลิกมาตรฐานทองคำ
                 1.2 เสาที่หักโค่น (Broken Pillar) : เสาต้นใหญ่ที่เขียนคำว่า “PETRODOLLAR” กำลังพังทลายลง สื่อถึงการสิ้นสุดยุคที่ทั่วโลกต้องใช้ดอลลาร์ซื้อน้ำมัน ซึ่งเคยเป็นฐานอำนาจหลักของค่าเงินดอลลาร์
                 1.3 ป้ายหนี้สินโลก (Debt Clock) : ป้ายไฟตัวเลขสีแดง “GLOBAL DEBT: $300 TRILLION+” แสดงถึงภาระหนี้สินมหาศาลที่ระบบแบกรับไว้ไม่ไหว
                 1.4 ทะเลธนบัตร (Sea of Inflation) : น้ำทะเลไม่ได้เป็นน้ำ แต่เป็น เศษกระดาษธนบัตรดอลลาร์ จำนวนมหาศาลที่ถูกเครื่องพิมพ์เงิน (Money Printer) ด้านข้างพ่นออกมาไม่หยุด สื่อถึงสภาวะเงินเฟ้อที่ท่วมท้นโลก

              2. ฝั่งขวา: เรือชูชีพแห่งความมั่งคั่ง (The Lifeboats of Wealth) ฝั่งนี้ดูมั่นคง สว่างไสว และลอยลำอยู่เหนือคลื่นลม สื่อถึงสินทรัพย์ที่ปลอดภัย (Safe Havens)
                 2.1 เรือลำที่ 1: เรือทองคำ (Golden Ark) : มีข้อความ “GOLD – PHYSICAL HISTORY”
                     – เป็นเรือรูปทรงโบราณทำจากทองคำแท้ สื่อถึงความมั่งคั่งทางกายภาพ (Physical) ที่พิสูจน์ตัวเองมาแล้วผ่านประวัติศาสตร์พันปี ว่าเป็นที่หลบภัยได้เสมอ
                  2.2 เรือลำที่ 2: เรือ Bitcoin (Digital Ship) : มีข้อความ “BITCOIN – DIGITAL MATH (21 MILLION LIMIT)”
                     – เป็นเรือรูปทรงล้ำยุค สร้างจากแสงนีออนและรหัสคอมพิวเตอร์ (Digital) สื่อถึงความมั่งคั่งทางคณิตศาสตร์ที่โปร่งใส และเน้นย้ำเรื่องจำนวนจำกัดที่ 21 ล้านเหรียญ (Absolute Scarcity) ซึ่งน้ำทะเล (เงินเฟ้อ) ไม่สามารถท่วมถึงได้

              3. ความหมายโดยรวม (The Message)
                   3.1 พาดหัวภาพ: “FROM 1971 TO THE BITCOIN ERA: THE END OF THE QUIET ROBBERY & THE AWAKENING OF UNTOUCHABLE MONEY” (จากปี 1971 สู่ยุค Bitcoin: จุดจบของการปล้นเงียบ และการตื่นรู้ของเงินที่ใครก็แตะต้องไม่ได้)
                   3.2 Contrast (ความขัดแย้ง) : ภาพต้องการสื่อให้เห็นความแตกต่างระหว่าง “ผู้คนที่ตื่นตระหนกวิ่งหนีจากตึกที่กำลังจม” กับ “ความสงบนิ่งของเรือชูชีพทั้งสองลำ” ซึ่งเป็นบทสรุปของบทความที่ว่า หากเราไม่ย้ายความมั่งคั่งออกจากระบบ Fiat เราจะจมไปพร้อมกับมัน แต่ถ้าย้ายมาสู่สินทรัพย์ที่จำกัด (ทองคำ/Bitcoin) เราจะปลอดภัยครับ

ที่มา : น.อ.ดร.จิระวัฒน์ อภิภัทรชัยวงศ์  ลงข่าวโดย พิสิษฐ์ จิตอาสา

————————————————————————————————————

• แชร์
• ทวีต
• ส่งไลน์